現在の積立投信商品

現在私が保有している投信は以下4つで、そのうち以下の3つを継続的に積み立てています。
・ニッセイ外国株式インデックス
・楽天全米株式インデックス(積立NISA)
・eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

積立投信を始めたのは2016年1月から。もともと個別株はやっていましたが、仕事中株価が気になってしまうので、積立投信でほったらかし投資を始めることにしました。

最初に積立を始めたのはeMAXIS バランス(8資産均等型)。ポートフォリオとかリスク・リターンとかいろいろ調べていましたが、商品を組み合わせて資産配分を形成するのが億劫だったので、何も考えずにほっといても勝手に資産が分散されるeMAXIS バランス(8資産均等型)を選びました。
その後、インデックス投信の名著であるウォール街のランダムウォーカー読み株比率のアップを決意、ニッセイ外国株式インデックスの積立をはじめました。

ちょうど私が始めた頃は各社積立投信の手数料競争が始まった頃で、どんどん手数料の安い新商品が出てくる時代でした。
最初に積立を始めたeMAXIS バランス(8資産均等型)にも手数料が安くなったeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)が登場しそっちに乗り換え。
更には2018年からは積立NISAが始まり、いろいろ検討した結果、非課税口座ではアメリカ株を積み立てて置くのが正解と考え、楽天全米株式インデックスの積立を始めました。

そして現在2020年5月段階での毎月の積立額はそれぞれ以下のように配分し毎月74,000円の積立を行っています。端数が発生しているのは積立NISAの枠である年40万円を可能な限りマックスまで使用するためです。
・ニッセイ外国株式インデックス 13,000円
・楽天全米株式インデックス(積立NISA) 33,333円
・eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 28,667円

2016年1月から積立投信を初めて今は5年目に突入しました。現在の給料からもう少し積み立てることが出来るので、コロナショックで株が下がった今、今月中に積立額をアップするためにどんな商品が良いかを検討中です。。。

コメント

タイトルとURLをコピーしました